9 Strategi Jitu Meningkatkan Keuntungan dari Saham Dividen Tinggi

Daftar Isi

Bisnisaa.com - Investasi saham telah menjadi salah satu instrumen keuangan favorit di era digital saat ini, terutama bagi investor yang mencari penghasilan pasif jangka panjang. Salah satu jenis saham yang cukup menarik perhatian adalah saham dividen tinggi. Seperti yang dibahas dalam berbagai artikel di Jokowa.com, saham dividen tinggi memberikan peluang keuntungan yang stabil sekaligus memberikan arus kas berkala kepada pemegang saham. Namun, untuk benar-benar memaksimalkan potensi keuntungan dari jenis saham ini, diperlukan strategi yang tepat dan analisis yang matang.

Dalam dunia investasi, pendekatan terhadap saham sangat mirip dengan strategi dalam pemasaran produk. Seorang investor perlu mengetahui “nilai jual” dari saham tersebut, memahami karakteristik perusahaan, dan mempertimbangkan daya tahannya dalam menghadapi gejolak pasar. Begitu pula dalam memilih saham dividen tinggi, kita harus meninjau latar belakang perusahaan, stabilitas dividen, serta konsistensi pembayaran dalam berbagai kondisi ekonomi.

Berikut adalah 9 strategi cerdas yang dapat Anda terapkan untuk meningkatkan keuntungan dari saham dividen tinggi.

 

Meningkatkan Keuntungan dari Saham Dividen Tinggi

1. Pilih Perusahaan dengan Rekam Jejak Dividen Konsisten

Langkah pertama adalah memilih saham dari perusahaan yang memiliki track record membagikan dividen secara konsisten selama bertahun-tahun. Perusahaan yang mampu mempertahankan komitmen terhadap pembagian dividen biasanya memiliki arus kas yang kuat dan pengelolaan keuangan yang solid. Di Indonesia, saham seperti BBRI, TLKM, dan UNVR terkenal sebagai saham dengan reputasi dividen yang terjaga.

2. Analisis Dividend Yield Secara Bijak

Dividend yield adalah rasio yang menunjukkan seberapa besar imbal hasil dividen dibandingkan harga saham. Meskipun yield tinggi terlihat menarik, hal ini bisa menandakan risiko jika tidak disertai dengan fundamental perusahaan yang sehat. Investor bijak akan membandingkan yield tersebut dengan rata-rata industri dan memastikan bahwa pembagian dividen masih dalam batas wajar dan berkelanjutan.

3. Pertimbangkan Dividend Payout Ratio

Rasio ini menunjukkan persentase laba perusahaan yang dibagikan sebagai dividen. Payout ratio yang terlalu tinggi bisa menjadi peringatan bahwa perusahaan mengorbankan modal pertumbuhan demi membayar dividen. Idealnya, pilih perusahaan dengan payout ratio di kisaran 30–60% yang menandakan keseimbangan antara pertumbuhan dan pembagian keuntungan.

4. Diversifikasi Portofolio Saham Dividen

Sama seperti prinsip pemasaran dan bisnis pada umumnya, diversifikasi adalah kunci mengurangi risiko. Jangan hanya mengandalkan satu saham dengan dividen tinggi. Bangun portofolio dari berbagai sektor seperti perbankan, energi, barang konsumsi, dan telekomunikasi untuk menyeimbangkan potensi risiko dan keuntungan.

5. Reinvestasi Dividen Secara Otomatis

Strategi ini sering kali diabaikan, padahal efeknya luar biasa dalam jangka panjang. Dengan reinvestasi dividen, investor dapat membeli lebih banyak saham dari perusahaan yang sama secara otomatis setiap kali dividen dibagikan. Ini menciptakan efek compounding, yang membuat nilai investasi tumbuh lebih cepat dari waktu ke waktu.

6. Fokus pada Perusahaan Blue Chip

Saham blue chip biasanya berasal dari perusahaan besar yang sudah mapan, memiliki pendapatan stabil, dan membayar dividen secara teratur. Saham jenis ini cenderung lebih tahan terhadap volatilitas pasar dan memberikan keamanan lebih bagi investor, terutama dalam jangka panjang. Contohnya adalah saham-saham seperti Astra (ASII), Bank BCA (BBCA), atau Indofood (INDF).

7. Evaluasi Kesehatan Keuangan Perusahaan

Sebelum membeli saham dividen tinggi, lakukan analisis fundamental menyeluruh. Tinjau laporan keuangan seperti laba bersih, arus kas, ekuitas pemegang saham, dan utang jangka panjang. Pastikan perusahaan tidak hanya membayar dividen dari pinjaman atau sumber yang tidak berkelanjutan.

8. Perhatikan Tren Ekonomi dan Suku Bunga

Kondisi ekonomi makro seperti tingkat inflasi dan suku bunga akan memengaruhi daya tarik saham dividen. Saat suku bunga rendah, saham dividen tinggi lebih menarik karena memberikan pengembalian yang lebih besar dibandingkan deposito atau obligasi. Sebaliknya, saat suku bunga naik, investor mungkin beralih ke instrumen lain yang dianggap lebih aman.

9. Gunakan Data dan Tools Analisis Modern

Manfaatkan berbagai platform investasi dan aplikasi analisis saham yang menyediakan data mengenai dividend history, rasio keuangan, hingga prediksi analis. Tools seperti RTI Business, Investing.com, atau Stockbit bisa membantu Anda menilai prospek saham secara lebih objektif dan informatif.

Studi Kasus: Simulasi Keuntungan dari Saham Dividen

Misalnya, Anda membeli 1.000 lembar saham PT XYZ dengan harga Rp2.000 dan dividend yield sebesar 7%. Maka dalam setahun Anda akan memperoleh dividen sebesar Rp140.000. Jika dividen ini Anda reinvestasikan dan harga saham naik menjadi Rp2.200 dalam satu tahun, maka tidak hanya keuntungan dividen yang didapat, tapi juga capital gain.

Dengan strategi reinvestasi dividen selama beberapa tahun, jumlah lembar saham yang Anda miliki akan bertambah tanpa perlu tambahan modal, dan penghasilan pasif dari dividen akan terus meningkat.